Χωρίς ωραιοποιήσεις, χωρίς καταστροφολογικές προσεγγίσεις η κατάσταση των τραπεζών είναι οριακή καθώς και από τους δύο πυλώνες σταθερότητας κλονίζονται.
Τα κεφάλαια τους είναι ελλιπή καθώς λόγω του νέου haircut 50% και της Blackrock χρειάζονται 18-20 δις ευρώ νέα κεφάλαια τα οποία είναι σχεδόν αδύνατο να τα αναζητήσουν από ιδιωτικά κεφάλαια ενώ αντιμετωπίζουν πλέον οξύ πρόβλημα και με την ρευστότητα.
Ορισμένα σημάδια είναι ανησυχητικά και προφανώς αποδεικνύουν το μέγεθος του προβλήματος.
Το IIF το διεθνές χρηματοοικονομικό ινστιτούτο ζήτησε εσπευσμένα από τους G20 να λάβουν απόφαση για την ενίσχυση της ρευστότητα των ελληνικών τραπεζών.
Γιατί το IIF να ζητά με επιστολή του εσπευσμένα και μάλιστα από τους G20 να στηρίξουμε την ρευστότητα των ελληνικών τραπεζών;
Είναι προφανές ότι το τραπεζικό σύστημα βρίσκεται σε κατάσταση εκτάκτου ανάγκης και διάγει την χειρότερη περίοδο στην ιστορία του.
Την ίδια στιγμή οι καταθέσεις εκ νέου μειώνονται και η τάση αρχίζει να προβληματίζει καθώς μετά το διάστημα Ιουνίου, Ιουλίου, Αυγούστου όπου οι καταθέσεις είχαν σταθεροποιηθεί στα 188,5 δις ευρώ τον Οκτώβριο παρατηρείται νέα μεγάλη μείωση ενώ οι εκτιμήσεις για τον Νοέμβριο είναι δυσοίωνες.
Όλες οι προβλέψεις συγκλίνουν στην άποψη ότι τα 188,5 δις ευρώ θα μειωθούν στα 183 δις ευρώ με προοπτική διάσπαση των 180 δις ευρώ.
Οι καταθέσεις που αποτελούν την βάση της ρευστότητας των τραπεζών μειώνονται η τάση αυτή επιβεβαιώνεται τον Σεπτέμβριο και ειδικά τον Οκτώβριο.
Και ενώ οι καταθέσεις μειώνονται οι εκτιμήσεις για το ELA τον μηχανισμό έκτακτης παροχής ρευστότητας προς τις τράπεζες από την ΤτΕ διίστανται.
Με βάση τα επίσημα στοιχεία το ELA διαμορφώνεται στα 6,43 δις ευρώ. Έκτακτη βοήθεια από την ΤτΕ έχουν λάβει η Eurobank, Πειραιώς, ΑΤΕ και Proton bank.
Τελευταίες πληροφορίες αναφέρουν ότι το ELA έχει φθάσει τα 15 δις ευρώ.
Η ΤτΕ διαψεύδει αυτή την πληροφορία ωστόσο τραπεζίτης ο οποίος δεν ανήκει στην ομάδα των 4 τραπεζών που βρίσκονται στο ELA δηλώνει έχουμε κάνει και εμείς χρήση του έκτακτου μηχανισμού.
Ποιο είναι το ασφαλές συμπέρασμα από όλα αυτά;
Ότι το τραπεζικό σύστημα στην Ελλάδα διάγει τις δυσκολότερες στιγμές στην νεότερη οικονομική ιστορία από υπαιτιότητα του κράτους και ότι των επιλογών των διοικήσεων.
Τράπεζες: Ζημίες με haircut 50% για ομόλογα λήξης έως το 2035
Ποσά σε εκατ ευρώ
|
Τράπεζες |
Haircut * 50% |
Κεφάλαια |
Νέα κεφάλαια με haircut 50% |
|
Εθνική |
-5.000 με -5.600 |
8.800 |
3.500 -4.500 |
|
Alpha |
-1.400 με -1.600 |
4.700 |
1.000 -1.500 |
|
Eurobank |
-2.400 με -2.700 |
4.400 |
1.700 -2.200 |
|
Πειραιώς |
-2.500 με -2.800 |
3.500 |
1.900 -2.300 |
|
Κύπρου |
-700 με -800 |
3.500 |
500 (1.477 ΕBA) |
|
Μarfin |
-700 με -800 |
3.940 |
600 (2.116 EBA) |
|
ATE |
-2.400 με -2.700 |
439 |
1.800 -2200 |
|
TT |
-1.600 με -1.800 |
621 |
1.500 -1.800 |
|
Emporiki |
-200 με -230 |
775 |
750** |
|
Geniki |
-230 με -240 |
221 |
575** |
|
Attica |
-160 με -180 |
490 |
140 -250 |
|
Proton |
-310 με -330 |
250 |
30 -30 |
|
Σύνολο |
-17.600 με -19.800 |
31.616 |
13.000 -19.700 |
*Στο haircut πρέπει να αφαιρεθεί το 21% του προηγούμενου psi
Π.χ. στην ΕΤΕ 5 δις -1,6 δις =3,4 δις νέες ζημίες περίπου
**Έχουν ανακοινώσει αυξήσεις κεφαλαίου
Πιθανή επιβάρυνση από την BlackRock στο τραπεζικό σύστημα
Ποσά σε δις ευρώ
|
Τράπεζες |
NPLs 6/2011 |
Νέες προβλέψεις BlackRock |
Ζημίες από Blackrock και νέο haircut 50% |
|
Εθνική |
4,25 |
1,8 |
6,8 |
|
Alpha |
2,5 |
1,4-1,6 |
2,8 |
|
Eurobank |
4,5 |
2,2 |
4,6 |
|
Πειραιώς |
3,67 |
1,6 |
4,1 |
|
Κύπρου* |
1,305 |
– (0,400) |
1,5 |
|
Marfin* |
1 |
– (0,400) |
2,1 |
|
ATE |
1,77 |
0,800 |
3,2 |
|
TT |
0,250 |
0,100 |
1,7 |
|
Αttica bank |
0,200 |
0,250 |
0,410 |
|
Proton bank |
– |
– |
0,100 |
|
Emporiki |
3,15 |
0,700 |
0,900 |
|
Geniki bank |
1,020 |
0,230 |
0,460 |
|
Σύνολο |
22,805 |
9,9 |
28,4 |
Επεξεργασία στοιχείων www.bankingnews.gr
*Κύπρου και Marfin δεν θα αξιολογηθούν από την Blackrock αλλά…θα αξιολογηθούν από την αγορά…